Neteller est un portefeuille électronique qui a été lancé en 1999 par la société britannique Neteller Plc basée sur l’ile de Man. Ce service permet aux différents consommateurs dans le monde de recevoir de l’argent ou de payer pour des services en utilisant un mécanisme en ligne sécurisé. Si de nos jours ce service est utilisé pour divers paiements, notons que dans le passé, Neteller mettait plus l’accent sur la fourniture de service financier dans l’industrie du jeu en ligne. Vous trouverez des casinos en ligne comme La Riviera casino ou le Royale jackpot et tant d’autres qui vous proposent de faire vos dépôts ou vos retraits de fonds en utilisant ce portefeuille électronique.
Les ennuis ont commencé pour cette société lorsque les Etats-Unis par le biais de l’UIGEA, une loi passée vers fin 2006, décida d’interdire tout mouvement de transfert de fonds vers les casinos en ligne. Dans la foulée deux de ses membres fondateurs, John Lefebvre et Steve Lawrence, des citoyens canadiens furent arrêtés en janvier 2007 alors qu’ils se trouvaient aux Etats-Unis.
Bien qu’ils fussent très actifs dans la gestion de Neteller, les accusations retenues à leur charge n’avaient rien à avoir avec l’UIGEA. Ils étaient arrêtés sur des charges de blanchiment d’argent qui remontaient à plusieurs années en arrière. Steve Lawrence accepta de plaider coupable et de coopérer avec la justice américaine. Neteller fut quant à elle poursuivi sur un autre chef d’accusation pour avoir fourni des services financiers et de publicité à des sociétés de jeu en ligne off-shore. Pour éviter toute poursuite, Neteller accepta de signer un arrangement avec les autorités américaines. Cet accord prévoit notamment l’abandon de toutes les poursuites contre Neteller après deux ans si cette société se soumettait à certaines conditions dont celle de faire un paiement de 136 millions de dollars. Ces deux incidents ont fait que les activités de Neteller soient complètement bloquées aux Etats-Unis et au Canada, qui contribuaient pour le tiers de son chiffre d’affaires annuel. Pour se refaire Neteller décida de se concentrer essentiellement sur les marchés européens et asiatiques, de changer son identité et de réduire la participation des entreprises liées à l’industrie de jeu dans son portefeuille.
Neteller opta de prendre le nom de NEOVIA Financial Plc qui signifie «nouvelle façon» montrant que la société était déterminée à mettre son passé en arrière pour aller de l’avant. NEOVIA Financial Plc deviendra par la suite Optimal Payments PLC avec les trois produits phares de Neteller que sont Neteller, NETBANX et Net +.
NETBANX était le premier service lancé en 1996. Ce service permettait aux différents marchands d’être en mesure de recevoir des paiements effectués à partir de la carte de crédit ou de débit sur un portail sécurisé. Le service de portefeuille électronique Neteller qui est un compte en ligne permettant d’effectuer des paiements, de faire des achats en ligne ou de transférer de l’argent à des amis ou à la famille fut lancé en 1999. Neteller connut un grand succès parce qu’éliminant les risques associés au fait de mettre les détails de sa carte de crédit sur le serveur de chaque commerçant avec le risque du vol d’identité que cela représente. Le dernier produit, Net+ est un programme de carte prépayée permettant aux différents utilisateurs de faire des achats à plus de 24 millions d’endroits à traves le monde. Une carte prépayée qui fonctionne exactement comme une carte de crédit à la seule différence que l’utilisateur ne peut dépenser que de l’argent préalablement rechargé dans la carte. La carte Net+ est liée au compte Neteller de l’utilisateur. Pour recharger cette carte l’utilisateur doit simplement placer de l’argent dans son compte Neteller. Cette carte sécurisée permet aussi à l’utilisateur de faire des retraits d’argent sur des distributeurs automatiques ou faire des achats sur des points de vente acceptants la Mastercard.
